Донгорбанк и Индустриалбанк могут лишить разрешений на ведение операций с физлицами

Национальный банк Украины (НБУ) готовит постановление, котрым будут изменены условия лицензирования банков. Об этом пишет газета “Бизнес” (№52, 25 декабря 2006).

Документ предусматривает жесткие санкции в отношении банков, которые не раскрывают информацию о своих реальных собственниках. Таким финучреждениям НБУ может аннулировать разрешение на проведение операций с физическими лицами. Кроме того, банки-нарушители не смогут претендовать на расширение перечня проводимых операций. “Еще летом НБУ ввел новые требования к квартальной отчетности. Банки должны были раскрыть информацию о бенефициарных собственниках, но это сделали даже не все крупные финучреждения”, — цитирует издание слова одного из чиновников НБУ.

Как сообщалось, 19 декабря Агенство финансовых инициатив совместно с агенством Standart and Poor’s опубликовало “Исследование информационной прозрачности украинских банков в 2006 году”. Эксперты оценивали уровень прозрачности отечественных финучреждений. “За 100% принимался оптимальный уровень раскрытия информации, необходимой для принятия решения о сотрудничестве с финучреждением. Прозрачность анализировалась по трем основным критериям: структура собственности, финансовая информация, процессы, протекающие в органах управления”, — пишет газета. В число десяти самых непрозрачных банков вошли:

1. Имексбанк
2. Проминвестбанк
3. Донгорбанк
4. ING банк Украина
5. Райффайзен Банк “Аваль”
6. Альфа-Банк
7. ОТП-Банк
8. Брокбизнесбанк
9. Правэкс-Банк
10. Индустриалбанк.

“В соответствии с Базельскими принципами эффективного банковского надзора, регулятору должна быть известна информация не только о прямых, но и о бенефициарных собственниках банка. В то же время в публичной отчетности указываются только прямые собственники. Такая ситуация может быть риском для клиента, и вполне понятно желание регулятора поднять специальную информацию до уровня публичной, заставив банки раскрыть информацию о бенефициарных собственниках, в том числе в виде каких-либо ограничений лицензии”, — заявил изданию Алексей Ищенко, независимый аналитик, консультирующий НБУ по вопросам надзора.